“好用、管用”的策略工具
在震荡市场中，如何克服择时焦虑、把握结构性机会？ETF定投正被越来越多投资者所关注。
深交所聚焦“长钱长投”，以ETF产品为抓手，推出“大话策略之定投”投资者服务系列活动，向投资者生动展示定投的优势特点和适用的市场环境，助力广大投资者树立理性投资、价值投资、长期投资理念。
场景化定投策略推广效果显著，在深交所联合支付宝平台会同8家基金管理人启动的“打卡定投”活动中，有超1600万人次参与，通过“线上+线下”立体化场景化推广，“定投”理念日益深入。
7月9日，由深交所、江苏省证券业协会主办、广发基金管理有限公司协办的“深交所ETF大讲堂”活动在南京顺利举行。本次活动以“聚焦深市ETF，共话ETF定投新趋势”为主题，通过专题演讲的形式，深入解读深市ETF市场发展现状及ETF智能定投等热点话题，为投资者提供了专业的市场分析和实用的投资建议。
据介绍，接下来，深交所将继续按照中国证监会统一部署，持续推出深市核心ETF单品定投策略和ETF组合定投策略案例，开展全渠道、场景化定投策略投资者服务活动，通过发布案例手册和投教视频等方式，普及ETF基金定投知识，分享“好用、管用”的策略工具，营造更加适配中长期资金入市的环境，努力提高投资者获得感，助力推动ETF市场高质量发展。力推场景化定投策略，破解投资者痛点
深交所基金管理部专家围绕“深交所ETF市场及定投策略”进行了专题分享。
专家介绍，定投策略可以更有效地提升投资者的盈利体验和获得感，是培育稳定的中长期资金来源的重要抓手。针对个人投资者的实际痛点，深交所创新推出场景化定投策略，其核心在于：
一坚持场景化思维，从投资者关心的投资场景出发，针对养老、子女教育、抗通胀、梦想金等场景推出基于深市核心宽基ETF产品的单品定投策略和组合定投策略，包括创业板、创业板50、沪深300、深证100单品定投和创业板50+港股通互联网等组合定投，总计8种适合不同风险偏好、不同投资场景的定投策略；
二坚持品牌化运营，推出“大话定投策略”投教品牌和“悟多家族”形象IP，以喜闻乐见的方式将策略案例推广给投资者；
三坚持全渠道普及，“线上+线下”双轮驱动，打造集声音宣传、短视频宣传、线下互动式活动为一体的“沉浸式”投资者服务体系。
通过力推ETF场景化定投策略，由深交所主办的“打卡定投”全民投教活动自5月15日启动以来，参与人次已突破1650万，推广成效显著，“定投”理念日益深入人心。ETF智能定投，系统化应对市场波动
广发基金指数投资部基金经理姚曦分享了ETF智能定投策略并解析了该策略的核心逻辑。
具体包括，通过预先设定规则化的投资计划，如定期定额、基于均线/估值等指标的智能加减仓，利用市场波动自动执行“低位多投、高位少投甚至止盈”的操作。姚曦指出，智能定投策略能系统性地摊薄成本、有效规避情绪干扰、分散投资风险，最终目标提升长期投资胜率和收益体验。
以创业板ETF的数据回测为例，结果显示，智能定投策略在牛市能较好地跟上市场涨幅，在熊市则能有效控制回撤幅度，展现出良好的适应性。帮助投资者规避情绪化操作，分散投资风险，更从容地把握市场波动中的结构性机会。这一低门槛、高适应性的投资方式引发了现场观众的广泛兴趣。
从景顺长城、富国基金和嘉实基金等多家公募的定投策略及测试来看，巧用定投策略，能够帮助投资者应对市场波动。多渠道开展投教服务，掀起定投热潮
定投策略是成熟市场个人养老金配置的重要方式，具有长期性、稳定性等特征，有助于资本市场形成稳定的中长期资金来源。此外，定投可以更有效地提升投资者的盈利体验和获得感。
通过对主流宽基历史数据回测可以发现，长期投入、科学定投可助力普通投资者提升投资胜率。通过对不同市场形态的回测，定投最适合V型反转市场，在市场震荡期和市场筑底期表现优于一次性买入，只有持续上涨期才可能会明显跑输一次性买入。
通过个人投资者对定投认知的调研发现，投资者对定投的认知正面，接受程度较高，投资者教育基础较好。2024年，仅有2%的投资者存在进行中的定投，11%的投资者曾参与过定投，定投市场渗透率有很大提升空间。6成投资者表示不定投的原因是缺乏理念普及和专业指导，其中，28%的投资者不了解定投的概念和优势，19%的投资者不知道何时开始定投，17%的投资者表示产品太多不知如何选择。
结合投资者关切的需求和痛点，深交所积极推动基金管理人结合深市核心ETF产品，推出定投策略产品，现已组织管理人推出创业板、创业板50、沪深300、深证100单品定投和创业板50+港股通互联网等组合定投，总计8种适合不同风险偏好、不同投资场景的定投策略。
场景化定投策略推广效果显著，接下来，深交所将继续按照中国证监会统一部署，持续推出深市核心ETF单品定投策略和ETF组合定投策略案例，开展全渠道、场景化定投策略投资者服务活动，努力提高投资者获得感，助力推动ETF市场高质量发展。
信钰证券提示：文章来自网络，不代表本站观点。
